Curso Asesor financiero

Requisitos:

• Título de Bachillerato o equivalente.
• Experiencia profesional en el área financiera o formación específica.

Conocimientos previos:

• Para la prueba de acceso son necesarios conocimientos financieros.

Módulo 1: Asesoramiento y planificación financiera

Objetivo: Asesorar y planificar la gestión financiera de una empresa teniendo en cuenta las características propias de cada sociedad.

Contenidos formativos:

• Prácticas
  • El cliente y la asesoría financiera
    • Dadas unas características de oferta de productos, identificar a través de ellos la pertenencia de la Entidad ofertante a los distintos tipos de banca existentes en el sistema financiero español
    • A través de un supuesto de Patrimonio Personal, calcular si la masa patrimonial cumple los requisitos exigidos por la banca personal
  • Recopilación de datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas
    • Elaborar el guión de una entrevista / cuestionario para recabar información sobre el patrimonio personal de un cliente
    • Dados unos objetivos del cliente, elaborar una posible oferta con la que asesorarle
• Contenidos teóricos:
  •  El Cliente y la Asesoría Financiera
    • Banca de Productos vs Banca de Clientes
    • Características de la Banca Personal
    • Carácterísticas de la Banca Privada
    • Servicios a ofrecer
  •  Establecer la relación Cliente – Asesor
    • Perfil del Asesor / Planificador: Cualidades y Funciones
    • Procesos de Planificación Financiera
    • Servicios suministrados
  •  Recopilación de datos del Cliente y determinación de los Objetivos y Expectativas
    • Obtención de información del Cliente
    • Determinar Objetivos Personales y Financieros del Cliente
    • Asesorar al Cliente en sus Valores, Actitudes y Expectativas
    • Determinar el Nivel de Tolerancia al Riesgo del Cliente
  • Determinación del Estado Económico – Financiero del Cliente
    • General
    • Necesidades especiales
    • Gestión del Riesgo
    • Fiscalidad
    • Inversiones
    • Jubilación
    • Beneficios para el Empleado
    • Planificación de la Sucesión
  • Desarrollo y Presentación de un Plan Financiero basado en el Ciclo de Vida
    • Desarrollo y Preparación de un Plan Financiero a medida
    • Presentación y Revisión del Plan con el Cliente
  • Aplicación del Plan Financiero
    • Asesoramiento al Cliente
    • Coordinación con otros Profesionales
  • Control del Plan Financiero
    • Controlar y Evaluar la Validez de las Recomendaciones
    • Revisar la Progresión del Plan con el Cliente
    • Discutir y Evaluar los Cambios en las Circunstancias Personales del Cliente
    • Revisar y Evaluar las Leyes Fiscales y Circunstancias Económicas
    • Hacer Recomendaciones para adaptarse a Circunstancias Cambiantes
    • Colaborar con el Cliente para asegurarse de que el Plan cumple los Objetivos y Metas
  • Software de Planificación Financiera y Servicios Electrónicos.

Módulo 2: Instrumentos y mercados financieros

Objetivo: Conocer y comprender los distintos factores económicos que afectan a los distintos mercados financieros.

Contenidos formativos:

• Prácticas
  • Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión
    • Realizar a través de Internet una investigación de las principales Instituciones económicas que ofrecen información periódica sobre los principales indicadores macroeconómicos y comparar sus análisis
  • Fundamentos de la inversión
    • Realizar supuestos de capitalización simple y compuesta
    • Dado un supuesto de operación internacional, determinar la conveniencia de un seguro de cambio a través de los tipos spot y forward
    • Situados en un entorno inversor, calcular la TAE y la TIR de dicha inversión
  • Sistema Financiero
    • A través de una serie de servicios prestados, identificar qué tipo de intermediario financiero los ofrece
    • Dadas unas expectativas financieras, establecer los activos financieros más adecuados para los objetivos perseguidos
    • A partir de informaciones publicadas en prensa especializada (económico – financiera), describir la estrategia de política monetaria del BCE en el último año
  • Mercado de Renta Fija
    • Dada una operación de deuda pública, asignar el mercado más indicado para su negociación
    • En una situación de expectativas inversoras de un cliente en renta fija, determinar la clase de activo más adecuado a sus intereses
    • Dados dos supuestos inversionistas, establecer qué relación precio / TIR resulta más interesante para el inversor
  • Mercado de Renta Variable
    • Realizar a través de información recabada por diversos medios, una descripción del mercado bursátil español
    • A partir de una determinada operación bursátil, identificar razonadamente si se trata de una OPV o una OPA
    • Realizar un análisis gráfico del IBEX – 35 durante el ejercicio corriente
  • Mercado de Productos Derivados
    • Dados unos valores de los activos, realizar el cálculo sobre la prima de un producto derivado
• Contenidos teóricos:
  • Comprender los Factores Macroeconómicos que afectan a los Rendimientos de la Inversión
    • Fundamentos Macroeconómicos
    • Los Ciclos Económicos
    • Indicadores de Coyuntura
    • Interpretación de los Indicadores Económicos en los Mercados Financieros
  • Fundamentos de la Inversión
    • Valor Temporal del Dinero
    • Capitalización
    • Descuento
    • Tipos de Interés Spot y Forward
    • Rentabilidad
    • Rentas Financieras
    • Conceptos Básicos de Estadística
  • Sistema Financiero
    • Componentes de un Sistema Financiero
    • Intermediarios Financieros
    • Activos Financieros
    • Mercados Financieros
    • El BCE y la Política Monetaria
    • Tipos de Interés de Referencia
    • Mercados Monetarios
  • Mercado de Renta Fija
    • Características de la Renta Fija
    • Estructura del Mercado de Deuda Pública
    • Mercado de Renta Fija Privada
    • Rating: Concepto y Clasificaciones
    • Valoración de activos de Renta Fija
    • Relación Precio – TIR: Principios de Malkiel
    • Curva y Estructura Temporal de los Tipos de Interés
    • Medición y Gestión del Riesgo de Tipo de Interés
  • Mercado de Renta Variable
    • Características de la Renta Variable
    • Estructura del Mercado Bursátil
    • Tipos de Órdenes Bursátiles
    • Índices Bursátiles
    • Introducción al Análisis Fundamental
    • Valoración de Empresas
    • Introducción al Análisis Técnico
  • Mercados de Divisas
    • Definición de Divisa
    • Características del Mercado de Divisas
    • Formación de los Precios
    • Operativa en el Mercado de Divisas
  • Mercado de Productos Derivados
    • Concepto de Riesgo Financiero
    • Concepto de Instrumento Derivado
    • Mercado Organizado y Mercado no Organizado
    • El Mercado de Futuros
    • Mercado de Opciones
    • Estrategias Básicas
    • Valor de la Prima
    • Aplicaciones Prácticas de Cobertura y Especulación
    • Productos Estructurados

Módulo 3: Fondos y sociedades de inversión

Objetivo: Conocer las sociedades de inversión y sus fondos y aplicación de los mismos según la casuística de la empresa.

Contenidos formativos:

• Prácticas
  • Visión general de los Fondos de Inversión Mobiliaria
  • Fondos de Inversión Mobiliaria y sus objetivos de inversión
    • A partir de información en medios especializados, asignar un ranking porcentual de los fondos de inversión mobiliaria según la naturaleza de sus activos
• Contenidos teóricos:
  • Visión General de los Fondos de Inversión Mobiliaria
    • Marco Legislativo y Definición de IIC’s
    • Elementos Intervinientes
    • Valoración de las Participaciones de los Fondos de Inversión Mobiliaria: el NAV o Valor Liquidativo
    • Tipología de las Comisiones de los Fondos
    • Información a los Partícipes
  • Fondos de Inversión Mobiliaria y sus Objetivos de Inversión
    • Tipos de Fondos de Inversión
    • Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV)
  • Fondos de Inversión Libre (Hedge Funds)
    • Definición y Características Generales
    • Estrategias y Estilos de Inversión
  • Estilos de Gestión

Módulo 4: Seguros

Objetivo: Gestionar y administrar las diversas modalidades de seguros

Contenidos formativos:

• Prácticas
  • La Institución del Seguro
    • Confección de esquemas de los diferentes tipos de entidades aseguradoras, según sus objetivos
  • Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales
    • Supuestos de evaluación yminimización de riesgos.
    • Simulación de estudio, preparacióny contratación de diferentes productos de seguros.
  • Marco Legal del Contrato de Seguro
    • Con el apoyo de la Legislación básica aplicable, realizar un contrato de seguro de daños, a partir de la información facilitada por el cliente
  • Técnica aseguradora
    • Identificación de los diferentes contratos de seguros.
    • Elaboración de un contrato de seguro, identificando claramente todos los elementos.
    • Cumplimentación de los diferentes tipos de cláusulas que pueden componer un contrato.
  • Introducción y aspectos generales de las coberturas personales
  • Seguro de Vida
    • Elaborar a partir de los datos facilitados por el cliente, un seguro de vida (jubilación) que satisfaga sus expectativas
  • Seguro de accidentes
    • Elaborar a partir de los datos facilitados por el cliente, un seguro de accidentes que satisfaga sus expectativas
  • Seguro de enfermedad (Seguro de salud)
    • Elaborar a partir de los datos facilitados por el cliente, un seguro de enfermedad que satisfaga sus expectativas
  • Planes de seguros de empresa
    • Elaborar a partir de las necesidades y la actividad de una determinada empresa, un seguro colectivo de trabajo
  • Planificación de coberturas personales
    • Elaborar a partir de las necesidades y actividad de una determinada persona, las coberturas más adecuadas
  • Seguros contra daños y seguros patrimoniales
    • Dado un supuesto entorno, elaborar el seguro de daños más adecuado para el cliente
• Contenidos teóricos:
  • La Institución del Seguro
    • Concepto de Riesgo
    • Tipos de Riesgo
    • Contrato de Seguro
  • Gestión del Riesgo. Aspectos Fundamentales
    • Concepto de Gestión del Riesgo
    • Técnicas Básicas de Gestión del Riesgo
  • Marco Legal del Contrato de Seguro
    • Legislación Aplicable
    • Aspectos Básicos del Contrato de Seguro
    • Elementos del Contrato de Seguro
    • Modalidades de Seguros
  • Técnica Aseguradora
    • Introducción a los Métodos Actuariales
    • Política de Suscripción del Seguro
    • Gestión del Siniestro
  • Introducción y Aspectos Generales de las Coberturas Personales
    • Sistema de Previsión Social Público. Acción protectora de la Seguridad Social
    • Sistema de Previsión Social Mecanismos
    • Principales aspectos Técnicos y Legales de las Coberturas Personales
  • Seguro de Vida
    • Concepto
    • Modalidades
    • Características Generales del Seguro de Vida Ahorro
    • Características Generales del Seguro de Vida Riesgo
  • Seguro de Accidentes
    • Concepto
    • Modalidades
    • Características Generales
  • Seguro de Enfermedad (Seguro de Salud)
    • Concepto
    • Modalidades
    • Características Generales
  • Planes de Seguros de Empresa
    • Concepto
    • Diferentes Coberturas de los Seguros Colectivos de Empresa
    • Compromisos por pensiones
  • Planificación de Coberturas Personales
    • Riesgos en el Entorno Personal y Familiar
    • Métodos para evitar, reducir y sustituir posibles pérdidas
  • Seguros contra Daños y Seguros Patrimoniales
    • Concepto
    • Modalidades
    • Características Generales

Módulo 5: Pensiones y planificación de jubilación

Objetivo: Conocer y aplicar procedimientos de tramitación y gestión de pensiones y planes de jubilación.

Contenidos formativos:

• Prácticas
  • Planes y Fondos de Pensiones
    • Partiendo de los datos facilitados por una entidad promotora, realizar el plan individual, de empleo y colectivo más adecuado
    • Dado un determinado plan de pensiones, especificar las contingencias cubiertas y las prestaciones a percibir por el suscriptor
• Contenidos teóricos:
  • Planes y Fondos de Pensiones
    • Definición
    • Principios Rectores
    • Elementos Personales
    • Modalidades
    • Rentabilidad y Riesgo
    • Contingencias Cubiertas y Prestaciones
    • Supuestos de Disposición Anticipada
  • Principios Básicos para la Planificación de la Jubilación
    • Definición de las Necesidades en el Momento de la Jubilación
    • Beneficios de las Pensiones Públicas
    • Establecer Prioridades Financieras a corto, medio y largo plazo
    • Concretar el Inicio del Ahorro / Previsión
    • Análisis Periódico de las Variables Financiero Fiscales
  • Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación
    • Determinación de los Objetivos Financieros
    • Estimar la Prestación por Jubilación que proporcionará el Sistema de la Seguridad Social
    • Cálculo de los Recursos disponibles para cumplir los Objetivos
    • Presupuesto para la Jubilación
    • Déficit o Superávit Potencial
  • Opciones de Reembolso y Rescate
    • Supuestos de Reembolso y Rescate
    • Supuestos de Disposición Anticipada
    • Implicaciones de la Jubilación Anticipada
    • Consideraciones Fiscales
  • Aspectos Claves para la Definición de Estrategias en la Planificación de la Jubilación
    • Aspectos Críticos en la Definición de Estrategias para la Jubilación
    • Selección de Incidencia de las Variables Financiero Fiscales

Módulo 6: Planificación inmobiliaria

Objetivo: Aplicar las técnicas de gestión inmobiliaria para planificar la inversión y productos de la empresa.

Contenidos formativos:

• Prácticas
  • La Inversión Inmobiliaria
    • A partir de unas características dadas, medir la rentabilidad y el riesgo de una inversión inmobiliaria concreta.
    • Ante una inversión inmobiliaria realizada, calcular las implicaciones fiscales de la misma
  • Productos Hipotecarios y Métodos de Amortización
    • Simulación de estudio, cálculo, preparación y tramitación de un préstamo hipotecario
• Contenidos teóricos:
  • La Inversión Inmobiliaria
    • Definición y Principales Características
    • Clasificación de la Inversión Inmobiliaria
    • Rentabilidad y Riesgo de la Inversión Inmobiliaria
    • Fiscalidad de la Inversión Inmobiliaria
    • Vehículos para la Inversión y Planificación Inmobiliaria
  • Productos Hipotecarios y Métodos de Amortización
    • Requisitos para la Concesión
    • Métodos de Amortización: Francés y Lineal

Módulo 7: Fiscalidad de las inversiones

Objetivo: Conocer y aplicar las implicaciones fiscales vigentes y su normativa para facilitar la inversión empresarial.

Contenidos formativos:

• Prácticas
• Marco tributario
• A partir de los datos aportados por un trabajador por cuenta ajena, calcular el rendimiento neto por rendimientos del trabajo
• A partir del resultado contable de una sociedad, practicar la liquidación del impuesto de sociedades
• Fiscalidad de las operaciones financieras
• Ante un producto de pasivo de un cliente determinado, realizar el cálculo de las implicaciones fiscales del mismo
• Contenidos teóricos:
• Marco Tributario
• Impuesto sobre la Renta de Personas Físicas
• Impuesto sobre Patrimonio
• Impuesto de Sociedades
• Impuesto de Sucesiones
• Imposición de no Residentes
• Fiscalidad de las Operaciones Financieras
• Depósitos Bancarios
• Renta Fija
• Renta Variable
• Fondos de Inversión
• Fondos y Planes de Pensiones
• Productos de Seguros
• Planificación Fiscal
• Optimización Fiscal del IRPF y del IP
• Planificación Hereditaria
• Planificación Patrimonial

Módulo 8: Gestión de carteras

Objetivo: Supervisar y gestionar los productos disponibles de una empresa.

Contenidos formativos:

• Prácticas
  • Riesgo y Marco de Rendimiento
    • Facilitadas las características financieras de un determinado activo, calcular su rendimiento en un plazo determinado
    • Facilitada la composición de una cartera de valores, calcular el rendimiento individualizado y conjunto de la misma
• Contenidos teóricos:
  • Riesgo y Marco de Rendimiento
    • Rendimiento de un Activo
    • Rendimiento de una Cartera
    • Volatilidad de un Activo
    • Riesgo de una Cartera de Valores
    • El Concepto de Diversificación
    • Supuestos de Hipótesis de Normalidad
  • Mercados de Capitales Eficientes
    • El Concepto de Eficiencia en los Mercados de Capital
    • Diferentes Hipótesis de Eficiencia de los Mercados
    • Consecuencias de la Eficiencia del Mercado y Anomalías
  • Teoría de Cartera
    • Aspectos Fundamentales de la Teoría de Carteras
    • Selección de la Cartera Óptima
    • Modelo de Mercado de Sharpe
    • Modelo de Equilibrio de los Activos (CAPM)
    • Nuevos Modelos Teóricos: y Dodd
  • Proceso de Asignación de Activos
    • Definición
    • Distribución de Activos: Matriz de Asset Allocation
    • Elaboración de Carteras Modelo
    • Diferentes Tipos de Asignación de Activos
  • Medición y Atribución de Resultados
    • Medidas de Rentabilidad
    • Medidas de Rentabilidad ajustada al Riesgo
    • Comparación con un Índice de Referencia: Benchmark
    • Aplicación al Análisis y Selección de Fondos
    • Atribución de Resultados: Proceso y Cálculos
  • Información del Rendimiento a los Clientes
    • Atribución de Resultados a Corto y Largo Plazo
    • Normas Internacionales de Presentación de Resultados: Global Investment Performance Standard GIPS

Módulo 9: Cumplimiento normativo y regulador

Objetivo: Conocer las normas y procesos reguladores en la red y en la U.E.

Contenidos formativos:

• Prácticas
  • Cumplimiento Normativo
    • Realizar a través de Internet una recopilación de las conclusiones principales del Comité de Basilea
• Contenidos teóricos:
  • Cumplimiento Formativo
    • Protección del Inversor
    • Blanqueo de dinero
    • Cumplimiento de los Perfiles de Riesgo de los Clientes
    • Protección de Datos
    • Marco Regulatorio Español de los Servicios Financieros
  • Directivas de la UE
    • Directiva de Mercados e Instrumentos Financieros (MIFID)
    • Otras Directivas (FASP, IMD …)
    • Transposición Nacional y Regulación Financiera Española
  • Código Ético de la EFPA

Una vez completada y superada la formación exitosamente, recibirás tu diploma acreditativo por parte de la Comunidad de Madrid.

Curso impartido en las instalaciones del Centro de Formación en Administración, Seguros y Finanzas (CFASYF).

Dirección: Carretera de Colmenar, Km 13.800 en el Recinto Escolar San Fernando, 28049, Fuencarral, Madrid.

Teléfono: 913721125