Curso Estrategia de planificación financiera familiar e inversión

• Cumplir como mínimo alguno de los siguientes requisitos:
  • Título de Bachiller o equivalente.
  • Título de Técnico Superior (FP Grado Superior) o equivalente.
  • Haber superado la prueba de acceso a Ciclos Formativos de Grado Superior.
  • Haber superado cualquier prueba oficial de acceso a la universidad.
  • Certificado de profesionalidad de nivel 3.
  • Título de Grado o equivalente.
  • Título de Postgrado (Máster) o equivalente.
• Tener conocimientos financieros avanzados en asesoramiento al consumidor financiero.

Módulo 1: Estilos de inversión

Objetivo: Adaptar los diferentes estilos de inversión al perfil del cliente o inversor asesorado.

Duración: 25 horas

Conocimientos/capacidades cognitivas y prácticas:

• Descripción de conceptos utilizados en inversión
  • Análisis técnico y análisis fundamental.
  • Gestión pasiva y gestión activa.
  • Diferentes plazos de inversión: corto, medio y largo plazo.
  • Momentum
  • Empresas cíclicas.
  • Empresas en reestructuración
• Análisis de los diferentes estilos de inversión:
  • Inversión en valor (Value).
  • Inversión en crecimiento (Groth).
  • Obtención de rentas.
  • Compra mercado.
  • Inversión sectorial.
  • Trading.
• Aplicación de los diferentes estilos de inversión.
  • Casos de uso de inversión en valor.
  • Casos de uso de Trading.

Habilidades de gestión, personales y sociales:

• Capacidades empáticas y de escucha para la determinación de las necesidades financieras del cliente a asesorar.
• Asimilación de la importancia de conocer los diferentes estilos de inversión para adaptarlos a las necesidades de los clientes asesorados.
• Capacidad de mejora de comunicación efectiva con el cliente.

Módulo 2: Planificación financiera familiar

Objetivo: Analizar el mercado financiero nacional e internacional, para obtener la información privada, mínima y necesaria para asesorar al cliente, como medio para alcanzar sus objetivos a corto, medio y largo plazo.

Duración: 25 horas

Conocimientos/capacidades cognitivas y prácticas:

• Obtención de la Información económico financiera.
  • Fuentes públicas y privadas
  • Banco de España.
  • Instituto Cervantes.
• Estudio de endeudamiento.
  • Objetivos inmediatos y modo de financiarlos.
  • Ratio de endeudamiento.
• Descripción del papel de la Inversión financiera.
  • Concepto de inversión financiera.
  • Optimización de los recursos presentes y futuros para alcanzar los objetivos vitales.
• Planificación de la Jubilación.
  • Organización del futuro personal.
  • Esquema de productos de prevención para la jubilación.
• Análisis de la protección de las inversiones para el futuro.
  • Planificación de la protección de la familia en el presente.
  • Estudio comparativo de productos tipo.
  • Análisis. de las inquietudes más frecuentes planteadas por el cliente. Tiempo estimado de finalización del pago de hipoteca
  • Años de permanencia de los hijos en el domicilio familiar
  • Edad en la que la economía personal permite la jubilación
  • Coste de la casa ideal y momento en que será posible su compra
  • Organización de los recursos económicos para el logro de metas de la vida
• Aplicación de las herramientas de planificación.
  • Datos para calcular el perfil de inversión y riesgo personalizado.
  • Cálculo del estado financiero y de protección actual.
  • Presupuesto personal y familiar.
  • Balance personal y familiar.
  • Análisis de inversión gratuita.
• Contextualización del presupuesto-planificación utilizando estrategias para maximizar el ahorro mediante el uso de calculadoras.
  • Simulador de capital acumulado invertido.
  • Simulador amortización préstamo o hipoteca.
  • Simulador renta temporal o vitalicia.
  • Simulador TAE préstamos y depósitos.
  • Simulador plan de jubilación.

Habilidades de gestión, personales y sociales:

• Capacidad de escucha activa para la determinación de las necesidades del cliente a asesorar.
• Uso de la empatía como base para la detección de las necesidades del cliente para el logro de sus objetivos personales y vitales.

Una vez completada y superada la formación exitosamente, recibirás tu diploma acreditativo por parte de la Comunidad de Madrid.

Curso impartido en las instalaciones del Centro de Formación en Administración, Seguros y Finanzas (CFASYF).

Dirección: Carretera de Colmenar, Km 13.800 en el Recinto Escolar San Fernando, 28049, Fuencarral, Madrid.

Teléfono: 913721125